Le truffe d’investimento di solito cercano di farti mettere i soldi in un investimento non proprio sicuro – o che non esiste per niente. Nella maggior parte dei casi, perderai tutti i tuoi soldi, o comunque una buona parte. Ecco le truffe d’investimento più comuni:

Boiler Rooms, o “Camere caldaia”

Le truffe d’investimento spesso vengono tirate fuori da un team di persone che hanno allestito un ufficio di fortuna, chiamato appunto “camera caldaia”. L’allestimento serve per farti credere che la loro azienda è reale, proprio come il sito web dell’azienda, studiato per sembrare molto professionale.

Poco importa, l’azienda in realtà non esiste. Tutto ciò che vedi sul sito è falso, e l’ufficio in realtà è solo un ufficio postale o un ufficio temporaneo. Nel momento in cui ti accorgerai di aver perso i tuoi soldi, il truffatore avrà già chiuso il negozio e si sarà già trasferito altrove per fare un’altra truffa.

Le Truffe d’investimento più comuni:

  1. Regime di pagamento anticipato

In un sistema di pagamento anticipato, la vittima è persuasa a pagare una determinata cifra con la promessa che in cambio otterrà più soldi di quelli che ha investito. La fregatura è che il truffatore prende i soldi e la vittima non li vedrà mai più.

I truffatori spesso si rivolgono agli investitori che hanno perso soldi in un investimento rischioso. Contattano l’investitore con un’offerta allettante, per aiutarli a recuperare le loro perdite sull’investimento precedente. Possono dire di acquistare o di scambiare l’investimento ad un profitto sostanziale per l’investitore, ma l’investitore deve prima pagare una tassa “rimborsabile”, deposito o tasse. Se l’investitore manda più soldi, anche quelli andranno persi.

  1. Truffa dei titoli esenti

Quando una società vuole vendere titoli in Canada, deve schedare un prospetto con le autorità di regolamentazione dei valori mobiliari. I titoli esenti sono un’eccezione. Possono essere venduti senza un prospetto, ma sono limitati agli investitori accreditati o a certe altre condizioni.

Da soli, i titoli esenti non sono truffe. Ma alcuni truffatori agiscono con investimenti fraudolenti come titoli “esenti”. Impara ad essere sospettoso se ricevi una telefonata che ti parla di un business promettente che sta per “diventare pubblico”. Sicuramente ti verrà detto che l’investimento è disponibile solo per persone molto benestanti, ma in questo caso è stata fatta un’eccezione per te. Ti potrebbe essere chiesto di firmare qualche documento che travisa il tuo reddito o il tuo patrimonio netto. Se devi mentire su quanti soldi hai, hai a che fare con qualcuno che infrange le regole.

  1. Truffa del Forex

Il mercato degli scambi esteri (Forex) è considerato il mercato finanziario più grande e più liquido del mondo. Gli investitori comprano e vendono valute con l’obiettivo di fare soldi sui cambiamenti dei tassi di cambio. Ma il trading in valute estere può essere molto rischioso. Le inserzioni forex promuovono un facile accesso al mercato dei cambi, spesso attraverso corsi o software. Ma il trading in valuta estera è dominato da grandi e ben risorse banche internazionali con personale altamente addestrato, accesso alla tecnologia di avanguardia e grandi conti commerciali. E’ estremamente difficile battere costantemente questi professionisti. Il Forex trading è molto rischioso, ma non tutti lo sanno.

Inoltre, alcuni schemi di trading Forex possono essere illegali o fraudolenti. Perché i servizi di trading forex vengono spesso gestiti online da un altro paese, le imprese non regolamentate possono commercializzare i loro servizi al di fuori delle regole. I tuoi soldi potrebbero non essere investiti come richiesto, e ti potrebbe essere chiesto un conto offshore prima di iniziare a fare trading, dove i soldi saranno inaccessibili. Se ti ritrovi in una di queste situazioni, potresti perdere tutti i tuoi soldi.

  1. Truffa degli investimenti offshore

Questa truffa promette enormi profitti se mandi i tuoi soldi “Offshore” ad un altro paese. Nella maggior parte dei casi, l’obiettivo è quello di evitare o abbassare le tue tasse. Siate scettici sui regimi di evasione fiscale – potreste avere problemi a causa di tasse arretrate, interessi e sanzioni.

Ci sono anche altri rischi che riguardano gli investimenti offshore. Se sposti i tuoi soldi in un altro paese e qualcosa va storto, non sarai necessariamente in grado di portare il tuo caso ad un tribunale civile all’Estero. Potrebbe essere impossibile recuperare i tuoi soldi.

  1. Truffa della pensione

Questa truffa si rivolge alle persone che hanno i risparmi della pensione in un conto di pensionamento chiuso (lire).

Nella maggior parte dei casi, non si possono ritirare i soldi fino al raggiungimento di una certa età, di solito dai 55 anni in su. Di solito ci sono dei limiti su quanti soldi si possono togliere ogni anno, e probabilmente si dovrà pagare una tassa sui soldi che ritiri. La truffa è spesso promossa nelle inserzioni di giornale come un prestito che ti permette di aggirare le leggi fiscali.

Per ottenere il prestito, devi vendere gli investimenti che tieni nella tua pensione e usare questi soldi per acquistare le condivisioni di una società start-up che il promotore sta vendendo. In cambio, il promotore promette di prestito il 60 % al 70 % dei soldi che hai investito. Ovviamente si tengono il resto come compenso. Ti viene detto che avrai i contanti, che non paghi nessuna tassa, e che stai per fare un investimento prezioso con la tua pensione. Ma in realtà l’investimento che stai facendo potrebbe essere inutile, e potresti non vedere mai più i tuoi ria il prestito. Potresti perdere i risparmi della tua pensione.

  1. Schema Ponzi o piramidali

Questi schemi reclutano le persone tramite annunci e e-mail che promettono di fare grandi soldi lavorando da casa per trasformare 10 $ in 20,000 dollari in sole 6 settimane. Oppure, ti potrebbe essere data la possibilità di entrare a far parte di un gruppo speciale di investitori che stanno facendo grandi affari. L’ invito potrebbe anche venire da qualcuno che conosci.

Gli investitori che entrano nel sistema possono ricevere alti rendimenti abbastanza presto da quelli che pensano siano gli assegni di interesse. Sono spesso così contenti che investono più soldi, o reclutano amici e parenti come nuovi investitori. Ma l’investimento in realtà non esiste. Gli “assegni d’interesse” sono pagati dai soldi propri degli investitori e dai soldi dei nuovi investitori. Alla fine, le nuove persone si fermano con le adesioni. Non ci sono più soldi da pagare e non si vede un altro centesimo. E quando i promotori spariranno, prenderanno tutti i soldi con loro.

  1. Truffa del prendi e scappa

In questi schemi, i truffatori lavorano attraverso liste di potenziali investitori per promuovere un accordo incredibile su uno stock a basso prezzo. Non si sa se la persona o l’azienda che ti contatta possiede anche una grande quantità di questo stock, che potrebbe non rappresentare un business legittimo. Come sempre più investitori comprano le condivisioni, e il valore dello stock sale bruscamente. Una volta che il prezzo colpisce un picco, il truffatore prende le proprie condivisioni e il valore dello stock precipita. E così sei rimasto in possesso di scorte senza valore.

In sintesi, occhio agli investimenti che fate!

 

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